Политика KYC
Версия 1.0 от 15 декабря 2025
1. Введение
Настоящая Политика KYC устанавливает принципы и процедуры, принятые UP-X (далее «Компания», «Мы», «Нас») для верификации личности, возраста и места жительства пользователей в целях предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма и других финансовых преступлений.
Все пользователи, получающие доступ к Платформе или использующие ее, обязаны соблюдать настоящую Политику KYC. Непредоставление необходимой информации или документации может привести к ограничению доступа, приостановке или прекращению услуг.
Настоящая Политика обеспечивает:
Точную идентификацию и верификацию пользователей;
Мониторинг транзакций на предмет подозрительной активности;
Работу Платформы в соответствии с применимыми AML-регуляциями и международными стандартами, включая рекомендации FATF;
Усиленный контроль пользователей с высоким риском, включая Политически Значимых Лиц (PEP).
Настоящая Политика применяется ко всем пользователям Платформы и всем взаимодействиям, где Компания обязана собирать и верифицировать информацию о пользователях.
Компания полностью привержена соблюдению:
Местных AML и нормативов по борьбе с финансированием терроризма (CTF);
Рекомендаций FATF и международных лучших практик по предотвращению финансовых преступлений.
2. Принципы и общие положения
Компания может в любое время запросить любую документацию или информацию, необходимую для верификации личности, места жительства и легитимности Пользователя на Платформе. В соответствии с этим Компания может принять следующие меры:
A) Ограничения доступа: Компания может временно приостановить, ограничить или ограничить доступ к определенным услугам, включая депозиты, выводы, платежи или игровые функции, до полного завершения процесса идентификации и верификации Пользователя. Такие ограничения также могут применяться в случаях неполной информации, подозреваемой мошеннической активности или потенциального несоблюдения применимых законов и нормативных актов.
B) Мониторинг на основе рисков: Компания применяет подход на основе рисков для непрерывной оценки активности Пользователя. Это включает анализ шаблонов транзакций, поведения учетной записи и любых аномалий, которые могут указывать на потенциальные риски отмывания денег, мошенничества или другой незаконной деятельности. Географическое местоположение Пользователей, особенно в юрисдикциях с более высоким риском, также отслеживается.
C) Расширенная проверка (EDD): Пользователи, идентифицированные как высокорисковые из-за местоположения, поведения транзакций или других факторов, подлежат Расширенной проверке. Это может включать дополнительные шаги верификации, запрос дополнительной документации, независимые проверки третьих сторон и более тщательную проверку источника средств, особенно для крупных или необычных транзакций.
D) Верификация источника средств: В случаях, когда есть подозрение или указание на то, что средства происходят из незаконной деятельности, или когда активность Пользователя считается высокорисковой, Компания может потребовать документацию для подтверждения законного происхождения средств. Приемлемые доказательства могут включать финансовые отчеты, записи о доходах, банковские выписки или другую документацию, подтверждающую законные доходы.
E) Надзор за транзакциями: Все транзакции отслеживаются на предмет признаков подозрительной или необычной активности, указывающей на финансовое преступление. Транзакции, превышающие установленные пороги или происходящие из юрисдикций с высоким риском, подлежат расширенному рассмотрению. Любые транзакции, признанные подозрительными, сообщаются соответствующим органам в соответствии с местными и международными нормативными обязательствами, включая подачу отчетов о подозрительной активности (SAR), когда это требуется.
3. Требования к документации KYC
В дополнение к общим процедурам верификации, все Пользователи, запрашивающие выводы или проводящие транзакции, признанные необычными или подозрительными, обязаны пройти полный процесс «Знай своего клиента» (KYC). В ходе этого процесса Пользователи должны предоставить базовую персональную информацию и представить следующую документацию:
1. Удостоверение личности с фотографией, выданное государством
Цель: Подтвердить личность Пользователя и убедиться, что данные регистрации соответствуют официальным записям.
Требования:
Действительность: Удостоверение личности должно быть действительным и не истекшим как минимум на 3 месяца с момента подачи.
Читаемость: Весь текст, изображения и подписи должны быть четко видны.
Совпадение информации: Имя, дата рождения и другие персональные данные должны соответствовать информации регистрации.
Проверка возраста: Должно подтверждаться, что Пользователю более 18 лет.
Копии лицевой и оборотной сторон: В зависимости от типа удостоверения могут потребоваться обе стороны.
Принимаемые формы: Паспорта, национальные удостоверения личности, водительские права или другие удостоверения личности с фотографией, выданные государством.
Несоблюдение: Непредоставление действительного удостоверения личности может привести к задержкам или невозможности завершить процесс верификации.
2. Селфи с документом, удостоверяющим личность
Цель: Подтвердить, что Пользователь, подающий удостоверение личности, является тем же лицом, которое изображено в документе.
Требования:
Ясность и качество: Изображение должно быть четким, хорошо освещенным и позволять идентифицировать как Пользователя, так и удостоверение личности.
Незакрытое лицо: Без солнцезащитных очков, шляп или аксессуаров, закрывающих лицо.
Текущий внешний вид: Должен отражать текущий внешний вид Пользователя (предпочтительно сделанный в течение последних 3 месяцев).
Видимые детали удостоверения: Весь текст и изображения на удостоверении должны быть полностью читаемыми.
Нейтральный фон: Фон не должен отвлекать от Пользователя и удостоверения личности.
Несоблюдение: Несоответствие этим критериям может задержать или предотвратить завершение верификации KYC.
3. Подтверждение места жительства
Цель: Подтвердить адрес проживания Пользователя.
Принимаемые формы:
Банковские выписки от признанного финансового учреждения.
Счета за коммунальные услуги (электричество, вода, газ, интернет).
Требования:
Должно четко показывать имя Пользователя и адрес проживания.
Адрес должен соответствовать информации регистрации.
Дата документа должна быть в пределах последних 3 месяцев.
Должно быть четким и читаемым; поврежденные, затемненные или неясные документы не будут приняты.
Несоблюдение может привести к задержкам или невозможности завершить верификацию KYC.
Подача документов
Пользователи могут предоставить необходимые документы через:
1. Отправка по электронной почте: Отправка документов на указанный email поддержки.
2. Другие методы: При взаимном согласии и соблюдении нормативных требований.
Все подачи должны соответствовать требованиям выше. Непредоставление действительной документации может привести к временным ограничениям, приостановке транзакций или отказу в обслуживании до завершения верификации. Эти меры обеспечивают соблюдение нормативных обязательств, поддерживают целостность Платформы и защищают как Пользователей, так и Компанию от мошенничества.
4. Ведение записей и управление рисками
Хранение данных
Вся документация KYC, журналы верификации, записи транзакций и отчеты о подозрительной активности (SAR) хранятся минимум пять (5) лет с даты сбора или создания, или дольше, если это требуется применимым законом или нормативными обязательствами. Периоды хранения обеспечивают соблюдение правовых требований и позволяют эффективные процедуры аудита и расследования.
Безопасное хранение
Все записи хранятся безопасным образом, включая:
Шифрование цифровых записей для предотвращения несанкционированного доступа;
Контроль доступа, обеспечивающий просмотр конфиденциальных данных только авторизованным персоналом;
Меры физической безопасности для любых документов в бумажном виде, где применимо.
Эти меры предназначены для защиты информации пользователей, предотвращения утечек данных и поддержания целостности процесса верификации.
Оценка рисков
Пользователи и их транзакции постоянно оцениваются и классифицируются на основе уровней риска:
Низкий риск: стандартная верификация и рутинный мониторинг;
Средний риск: усиленный мониторинг и периодический обзор;
Высокий риск: подлежат Расширенной проверке (EDD), включая детальную верификацию, проверки источника средств и более частый мониторинг транзакций.
Оценка рисков помогает обнаруживать подозрительную активность, предотвращать финансовые преступления и обеспечивать соблюдение применимых AML-регуляций.
Сотрудник по соблюдению AML
Специальный сотрудник по соблюдению AML отвечает за надзор за всеми аспектами соблюдения KYC и AML, включая:
Процедуры верификации и текущий мониторинг;
Сообщение о подозрительных транзакциях соответствующим органам;
Проведение внутренних аудитов и оценок рисков;
Обеспечение того, чтобы весь персонал следовал политикам и процедурам AML.
Сотрудник по соблюдению действует как основная точка ответственности за соблюдение нормативных требований и внутренний контроль, обеспечивая документирование, мониторинг и возможность аудита всех видов деятельности.
5. Запрещенные страны
В связи с нормативными требованиями Компания не может принимать заявки или документы от Пользователей, проживающих в местах с высоким риском, в соответствии с нормативными обязательствами. Такие Пользователи не смогут завершить регистрацию, верификацию или любые финансовые транзакции на Платформе. Компания ценит ваше понимание и соблюдение этих ограничений.
6. Обзор и обновления Политики
Данная Политика KYC периодически пересматривается и обновляется. Любая обновленная версия вступает в силу немедленно после публикации на Платформе. Продолжение использования Платформы после публикации означает принятие измененной Политики.
7. Контактная информация
По вопросам или уточнениям относительно процедур KYC пользователи могут связаться с нашей командой по соблюдению по адресу: support@upx.game.
